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陸金所是什么樣背景的平臺?

陸金所(lu.com),全稱上海陸家嘴國際金融資產(chǎn)交易市場股份有限公司,是陸金所控股旗下全球領(lǐng)先的線上財(cái)富管理平臺。2011年9月在上海注冊成立,注冊資本金8.37億元,位于國際金融中心上海陸家嘴。陸金所控股有限公司是平安集團(tuán)的聯(lián)營公司。

立足于“信息平臺”和“科技賦能”兩大功能定位,陸金所致力于結(jié)合金融全球化發(fā)展與信息技術(shù)創(chuàng)新,以健全的風(fēng)險(xiǎn)管控體系為基礎(chǔ),為廣大投資者提供專業(yè)、高效、安全、透明的綜合金融資產(chǎn)交易信息及咨詢服務(wù),助大眾實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值與增值;以領(lǐng)先的金融科技與應(yīng)用為基礎(chǔ),在財(cái)富管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域開拓創(chuàng)新,穩(wěn)健增長,助力金融業(yè)數(shù)字化升級。

陸金所始終保持高速增長。根據(jù)平安2019年報(bào)顯示,截至2019年12月末,陸金所平臺注冊用戶數(shù)達(dá)4,402萬,向1,250萬活躍投資客戶提供7,800多種產(chǎn)品及個(gè)性化的金融服務(wù),客戶資產(chǎn)規(guī)模為3,469億元。

陸金所還推出了業(yè)內(nèi)獨(dú)樹一幟的投資者適當(dāng)性管理體系,該體系主要包括“投資者評估(Know Your Customer, KYC)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估(Know Your Product, KYP),投資者與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的適配、信息披露、投資者教育”五方面內(nèi)容,其特點(diǎn)是利用大數(shù)據(jù)技術(shù)、機(jī)器學(xué)習(xí)等技術(shù)在資金端對投資者進(jìn)行“精準(zhǔn)畫像”,并提供智能推薦服務(wù),能實(shí)現(xiàn)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的精準(zhǔn)匹配,“將合適的產(chǎn)品賣給合適的人”。


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