近日，平安信托正式推出標準化咨詢型家族信托，咨詢型家族信托被認為是非常適合“創(chuàng)一代”的家族信托產品，一經推出就備受關注。

區(qū)別于由信托公司為客戶進行資產配置的全權委托型家族信托，平安信托此次推出的鴻睿2.0咨詢型家族信托有哪些“獨具一格”的功能？咨詢型家族信托的門檻高嗎？它還有哪些優(yōu)勢？本文為你一一解答。

什么是咨詢型家族信托？

咨詢型家族信托是家族信托產品的類別之一，它最大的特點是投資指令由委托人或者委托人指定的人或機構發(fā)出，由受托人確認后執(zhí)行，能滿足絕大多數高凈值客戶希望自主投資決策的需求。

全權委托OR咨詢型家族信托，該選哪種模式？

平安家族信托全權委托，建立在“控制風險可以創(chuàng)造更高回報”的理念上，充分發(fā)揮平臺的資產配置和產品篩選優(yōu)勢。根據經驗，當家族信托穩(wěn)定的分配需求占資產規(guī)模5%甚至更多的時候，在大類資產上平衡配置是最理想的選擇；咨詢型家族信托在投資上相當靈活，可以裝入符合監(jiān)管要求的外部資產，包括其他金融機構管理的資管產品、家族控股企業(yè)的有限合伙（LP）份額等。選擇哪一種模式，建議根據委托人的傳承需求匹配。

為什么“創(chuàng)一代”適合咨詢型家族信托？

咨詢型家族信托既滿足了家族的“創(chuàng)一代”掌控財富，對資產配置有自主決策權的需求，又能滿足他們對子女激勵、財富和家風傳承的需求，正是為中國的“創(chuàng)一代”量身打造的家族信托產品。

平安信托的鴻睿2.0咨詢型家族信托具有哪些優(yōu)勢？

除了咨詢型家族信托的通用功能外，在滿足一定條件下，平安信托鴻睿2.0咨詢型家族信托還可以接受平安信托以外的金融機構管理的資管產品作為委托資產，可以設置事務管理人，可以用信托作為投保人配置保單，這些服務通常是在幾千萬的家族信托里面才能實現，現在通過技術研發(fā)和產品創(chuàng)新，已經標準化，可以讓更多的中產家庭獲得相關的服務。

什么是事務管理人？

事務管理人可以擁有投資建議和決策、變更受益人、變更分配方案等一項或多項權利。事務管理人既可以是委托人親朋好友，也可以是金融機構、律師和會計師事務所等。所以事務管理人可以讓委托人更加放心地實現財富世代傳承，相當于一個“迷你家族辦公室”。

設置事務管理人需要另外收取費用嗎？

設置事務管理人無需收費。但委托人可決定是否向事務管理人支付一定的事務管理費。

事務管理人不具備自主投資能力怎么辦？

事務管理人可以指令將咨詢型家族信托改為全權委托。

鴻睿2.0咨詢型家族信托可轉入的外部金融產品有哪些？

平安信托鴻睿2.0咨詢型家族信托，在滿足一定條件下，可將您已持有的劵商、銀行、公募基金、私募基金管理的資管產品作為初始信托財產打包裝入家族信托，為您提供額外的資產隔離傳承服務。外部產品可以包括：

1、一行三會持牌金融機構發(fā)行的金融產品

2、基金業(yè)協(xié)會備案的基金

3、有限合伙LP份額（需盡調并經風控法律審核通過）

鴻睿2.0咨詢型家族信托可以配置保單嗎？

除了可以作為保單的身故收益人，在滿足一定條件下，也可以兼容信托作為投保人，保單的保額合計不少于300萬元。

境外保單可以放入鴻睿2.0咨詢型家族信托中嗎？

目前暫不支持也不建議放入境外保單。

咨詢型家族信托的委托人身故后，后續(xù)財產還可以裝入嗎？

鴻睿2.0咨詢型委托人身故后，不再接受其他主體追加信托財產。

鴻睿2.0咨詢型家族信托的門檻高嗎？

平安信托鴻睿2.0咨詢型家族信托的門檻為600萬起，如果包含保單，保單的保額不低于300萬，保單以外的金融資產也不低于300萬。

設立鴻睿2.0咨詢型家族信托需要多長時間？

平安信托采用標準化的設立流程，最快1個月可以實現家族信托的設立。

設立咨詢型家族信托需要費用嗎？

設立咨詢型家族信托不需要費用，但每年需要收取固定管理費0.6%/年，簽署標準化合同封頂為60萬/年。在標準化合同內調整投資和分配方案等不再收費。

咨詢型家族信托是標準合同還是可以請律師自擬合同？

鴻睿2.0咨詢型為標準合同。

平安家族信托具備哪些優(yōu)勢？

平安信托深厚的經驗積累，作為國內家族信托業(yè)務的開創(chuàng)者，從2012年設立國內首單家族信托開始，累積了2000個案例供客戶選擇，這些經驗是不可復制的優(yōu)勢，也會大大提升家族信托設計效率；科技方面，借助平安集團500億投入累計的科技優(yōu)勢，用智能化降低成本、提升效率；資產配置能力方面，平安家族信托背靠平安集團，擁有豐富的產品線，可根據客戶的風險偏好，提供全球的資產配置和產品選擇；同時，背靠平安集團的生態(tài)圈，平安信托擁有“1+N”的服務體系，能為客戶提供綜合的金融服務。家族信托就平安信托！

如果您想了解家族信托的詳情，也可以登陸平安財富寶的傳承專區(qū)查看。